Wpisy Autora

Ewa Pasewicz, Dariusz Wojtas

Ochroniarz z żyłką do biznesu pilnie potrzebny

Ochroniarz z żyłką do biznesu pilnie potrzebny

Stosowane dotychczas przez banki metody zapobiegania nadużyciom w dziedzinie transakcji przestają być skuteczne. Atakujący nie tylko zwiększyli intensywność prób nadużyć, ale podnieśli ich jakość. Dowodem tego są poczynania wykrytej niedawno międzynarodowej grupy przestępczej, której udało się oszukać ponad 100 banków w 30 krajach na łączną kwotę sięgającą miliarda dolarów. Jeśli zdeterminowanym przestępcom niestraszne są nowoczesne systemy zabezpieczeń i kompetentne zespoły specjalistów, pomocy należy szukać nie w technologii, lecz w regułach biznesowych oraz modelach analitycznych operujących na systematycznie gromadzonych danych o klientach, transakcjach, pracownikach, uprawnieniach, profilach ryzyka itd. Metody tego rodzaju sprawdziły się już w przypadku monitorowania transakcji pod kątem prania brudnych pieniędzy, nadużyć wewnętrznych i kredytowych. Mamy doświadczenia dowodzące, że analogiczne metody sprawdzają się także w przypadku zapobiegania nadużyciom w obszarze transakcji elektronicznych, w tym webowych.